各相關保險機構、北京保險行業協會、北京保險中介行業協會:

為進一步加強銷售人員行為管控，維護銷售人員合法權益，根據《中華人民共和國保險法》《保險代理人監管規定》等法律及監管規定，現就人身險銷售人員自保件和互保件管理有關問題通知如下：

一、本通知所稱自保件，是指銷售人員作為投保人、被保險人或受益人的保險合同。

本通知所稱互保件，是指由銷售人員銷售，投保人、被保險人或受益人為同一保險機構另一名銷售人員的保險合同。

二、本通知所稱保險機構，是指北京地區依法經營保險業務的人身保險公司、保險專業代理機構和保險經紀人。

本通知所稱銷售人員，是指保險機構的個人保險代理人和其他從事保險銷售的人員。

三、保險機構應當建立健全自保件和互保件管理制度，內容包括但不限于相關保單權利義務、投保審批流程、業績考核、風險監測、糾紛處理、責任追究等方面。

保險機構應加強對銷售人員為親屬購買保險的管理。

四、保險機構不得以購買保險產品作為銷售人員入司、轉正或晉級的條件。

五、保險機構不得允許自保件和互保件參與任何形式的業績考核和業務競賽。

六、保險機構應當嚴格管控自保件、互保件核保流程，對銷售人員的財務狀況、繳費能力等進行必要審核，確保銷售人員根據實際保險需求和經濟實力購買自保件和互保件。

七、保險機構應當保證購買保險產品的銷售人員依法享有投保人、被保險人的相關權利，包括知情權、猶豫期內撤單、變更或解除保險合同等權利。

八、保險機構應在保險單和核心業務系統中真實、完整的記錄保險銷售人員的姓名、工號。

九、保險機構應當對自保件、互保件的繼續率、業務比例等進行必要的風險監測，發現問題及時處置。

十、保險機構應妥善處理自保件、互保件引發的投訴舉報，采取有效措施防范化解相關風險。

十一、保險機構發現離職銷售人員在自保件和互保件業務中存在違規違紀行為的，應當嚴格按照《北京保險機構銷售人員處罰信息登記管理辦法》錄入處罰信息。

十二、本通知自印發之日起實施。法律、行政法規及銀保監會對自保件、互保件另行規定的，從其規定。

關鍵詞： 北京 銀保 監局 不得