29日，銀保監(jiān)會(huì)接連發(fā)布兩封罰單，分別面向北大方正人壽及永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱永達(dá)理）。其中，北大方正人壽涉及關(guān)聯(lián)交易季度報(bào)告中總資產(chǎn)數(shù)據(jù)填報(bào)錯(cuò)誤問題，被罰款30萬元，相關(guān)責(zé)任人罰款5萬；永達(dá)理則存在投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益，及未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，合計(jì)被罰40萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰20萬元。

分別來看。罰單顯示，北大方正人壽存在的違法行為是，在2018年全年及2019年第一、二季度，北大方正人壽向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送的關(guān)聯(lián)交易季度報(bào)告中總資產(chǎn)數(shù)據(jù)填報(bào)錯(cuò)誤，6個(gè)季度分別多填1500萬元、多填2100萬元、少填500萬元、多填300萬元、多填1.36億元和多填1.72億元，由此導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易大類資產(chǎn)投資余額、全部投資余額占總資產(chǎn)比例數(shù)據(jù)填報(bào)錯(cuò)誤。

北大方正人壽資產(chǎn)管理中心負(fù)責(zé)報(bào)送資金運(yùn)用相關(guān)的關(guān)聯(lián)交易季度報(bào)告。時(shí)任北大方正人壽首席投資官奚丹，全面主持資產(chǎn)管理中心工作，對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

對(duì)此，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)北大方正人壽罰款30萬元；對(duì)奚丹警告并罰款5萬元。

另一家機(jī)構(gòu)永達(dá)理存在兩項(xiàng)違規(guī)行為，一是給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益。罰單顯示，永達(dá)理2018年上半年、下半年分別組織業(yè)務(wù)人員及其親屬、客戶參加“高峰會(huì)議”“極峰會(huì)議”，并出境旅游。部分客戶出境費(fèi)用由公司業(yè)務(wù)人員支付至公司賬戶,其中上半年“高峰會(huì)議”活動(dòng)中，28名客戶的費(fèi)用由公司業(yè)務(wù)人員代為支付，涉及金額66.7萬元；下半年“極峰會(huì)議”活動(dòng)中，15名客戶的費(fèi)用由公司業(yè)務(wù)人員代為支付,涉及金額33.82萬元。

李懷三時(shí)任公司副總經(jīng)理，分管風(fēng)控、合規(guī)、活動(dòng)宣傳等，對(duì)該違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

二是永達(dá)理未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，據(jù)了解，永達(dá)理年度審計(jì)報(bào)告顯示，其2017年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入為15.35億元。公司2018年投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額為5000萬元，保險(xiǎn)期限為2018年7月19日至2019年7月18日，不符合《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》（中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第3號(hào)）第五十六條關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)“一年期保單的累計(jì)賠償限額不得低于人民幣1000萬元，且不得低于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人上年度的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入”的規(guī)定。吳怡珍時(shí)任公司管理部負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)管理投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，對(duì)該事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任。

基于此，銀保監(jiān)會(huì)指出，永達(dá)理上述給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益的行為，根據(jù)相關(guān)法律，對(duì)永達(dá)理罰款30萬元；對(duì)李懷三警告并罰款10萬元；上述未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的行為，對(duì)永達(dá)理罰款10萬元；對(duì)吳怡珍警告并罰款10萬元。

關(guān)鍵詞： 北大方正 人壽 永達(dá) 保險(xiǎn)