中華網財經訊，1月8日，針對工商銀行理財資金投資他行信貸資產收益權或非標資產收益權、理財產品信息披露不到位等多項違法違規行為，中國銀保監會依法予以罰款5470萬元。

具體來看，工行涉及的違法違規案由包括以下23項：一、未按規定將案件風險事件確認為案件并報送案件信息確認報告；二、關鍵崗位未進行實質性輪崗；三、法人賬戶日間透支業務存在資金用途管理的風險漏洞；四、為同業投資業務提供隱性擔保；五、理財產品通過申購/贖回凈值型理財產品調節收益；六、非標準化債權資產限額測算不準確；七、理財資金通過投資集合資金信托計劃優先級的方式變相放大劣后級受益人的杠桿比例；八、部分重點領域業務未向監管部門真實反映；九、為違規的政府購買服務項目提供融資；十、理財資金違規用于繳納或置換土地款；十一、通過轉讓分級互投實現不良資產虛假出表；十二、理財資金投資本行不良資產或不良資產收益權；十三、面向一般個人客戶發行的理財產品投資權益性資產；十四、理財資金投資他行信貸資產收益權或非標資產收益權；十五、全權委托業務不規范；十六、用其他資金支付結構性存款收益；十七、自營貸款承接本行理財融資、貸款用途管理不盡職；十八、理財資金承接本行自營貸款；十九、封閉式理財產品相互交易調節收益；二十、滾動發行產品承接風險資產，且按原價交易調節收益；二十一、高凈值客戶認定不審慎；二十二、理財產品信息披露不到位；二十三、部分理財產品在全國銀行業理財信息登記系統中未登記或超時限登記。

工商銀行回應：堅持從嚴治行合規經營對檢查問題已全部整改

對于銀保監會對工行等金融機構在交叉金融相關領域檢查發現的問題，工行表示，相關事項源自2018年銀保監會開展的專項檢查，所涉及的問題均發生在2018年以前。工行對此高度重視，已按照監管要求全部整改完畢，并對相關責任人進行了嚴肅處理。工行將繼續堅持從嚴治行、依法合規經營，對于檢查發現的問題，進一步完善業務流程，強化內控管理，切實防范風險。

關鍵詞： 工商銀行 銀保監會