10月29日，中國人民銀行武漢分行發布了對上市公司中百集團（SZ.000759）旗下第三方支付機構供銷中百支付有限公司（下稱“中百支付”）的行政處罰。

行政處罰信息顯示，供銷中百支付有限公司（下稱“中百支付”）因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄被罰40萬元，時任運營管理部經歷、公司副總經理分別被罰2萬元，作出行政處罰決定的日期為2020年10月21日。

這是中百支付第二次收到央行罰單，2018年6月，中百支付曾因違反支付機構客戶管理、預付卡管理規定，被央行武漢分行警告，并處罰款1萬元。

中百支付成立于2000年10月，原名為中百電子商務有限公司，2013年1月6日，中百支付獲得第三方支付牌照，可從事湖北省預付卡發行與受理業務，并在2018年1月獲批續展至2023年1月5日。

值得一提的是，中百支付原為中百集團全資控股的子公司，直到2016年3月，中百集團公告稱，擬與湖北合作投資集團有限公司、武漢國創資本投資有限公司、深圳乾德創業投資合伙企業（有限合伙）、武漢恒頤物業管理有限公司、武漢漢鵬物流發展有限責任公司（下稱“漢鵬物流”）等簽署《中百電子支付服務有限公司股權轉讓及增資擴股協議》。

中百集團作價4515萬元將其持有的中百支付共70%股份，轉讓給上述5家公司，同時，上述公司均對中百支付進行同比例增資。增資完成后，中百集團直接持有的股份比例降至30%，但其通過全資子公司漢鵬物流間接持有中百支付5%股份，上市公司合計持有的股權比例為35%，仍為第一大股東。

在彼時的股權轉讓公告中，中百集團稱，此舉將共同整合湖北供銷系統、中百集團的線上線下資源，重點發展第三方支付、電子商務和互聯網金融三大類業務。

中百集團2020年半年度報告顯示，上半年上市公司通過中百支付權益法下確認的投資收益為41.54萬元，按持股比例35%計算，中百支付上半年實現收益約為117萬元，同比增加42.98%。

中百支付官網信息顯示，其運營的產品包括APP匯龍錢包，預付卡“聯名卡、好邦卡”等，其合作商戶包括仟吉面包、中百倉儲、中百羅森、中百超市、中心百貨、中百工貿電器等。

同時，中百支付披露了其四大職能定位，包括“發卡中心、結算中心、數據中心、普惠金融中心”。在普惠金融中心方面，中百支付與多家金融機構達成戰略合作，整合金融業務信息，為用戶進行理財、在線投保、小額貸款等金融業務。

目前中百支付官網披露的APP“匯龍錢包”二維碼無法通過掃描下載APP。

除了第三方支付牌照，中百集團還通過參股12.53%的武漢市江岸區華創小額貸款有限公司（下稱“華創小貸”）開展小貸業務。

華創小貸成立于2008年12月，是湖北省首家小額貸款公司。2017年7月，中百集團通過公開摘牌受讓武漢東創投資擔保有限公司持有的華創小貸1880萬股股權，摘牌價格不高于2331.64萬元。

2020年上半年，中百集團通過華創小貸權益法下確認的投資收益為54.88萬元，按持股比例12.53%計算，上半年華創小貸實現收益437.99萬元，與2019年同期的1105.27萬元相比減少60.37%。

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