中華網(wǎng)財經(jīng)訊，12月15日，據(jù)證監(jiān)會網(wǎng)站消息，浦發(fā)銀行廈門分行、華夏銀行廈門分行、廈門銀行、廈門國際銀行因基金銷售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，被廈門證監(jiān)局集中通報并責(zé)令改正。

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號,以下簡稱《管理辦法》)第八條第四項的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售,違反了《管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、未按要求報備反洗錢工作相關(guān)材料,違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第68號)第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

華夏銀行股份有限公司廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號,以下簡稱《管理辦法》)第八條第四項的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的員工參與銷售基金,違反了《管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、投資者適當(dāng)性管理不到位,部分私募資產(chǎn)管理計劃的投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件,違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會令第177號,2020年修正)第三條的規(guī)定。

四、未按要求報備反洗錢工作相關(guān)材料,違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第68號)第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

廈門銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號,以下簡稱《監(jiān)督管理辦法》)第八條第四項的規(guī)定。

二、未每半年對基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報告,違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會令第177號,2020年修正,以下簡稱《適當(dāng)性管理辦法》)第三十條的規(guī)定。

三、未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負責(zé)人離任審計或離任審查制度,違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第三款的規(guī)定。

四、采用問卷方式了解投資者信息,未涵蓋其收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況,以及投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第六條第二項、第三項的規(guī)定。

五、評估普通投資者的風(fēng)險承受能力時,未考慮投資者收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)等因素,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。

六、投資者適當(dāng)性管理不到位,個別私募資產(chǎn)管理計劃的投資者提供的資產(chǎn)證明不足以證明其為合格投資者,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。

廈門國際銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負責(zé)人離任審計或離任審查制度,違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號,以下簡稱《管理辦法》)第三十條第三項的規(guī)定。

二、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《管理辦法》第八條第四項的規(guī)定。

三、未對個別基金宣傳推介材料出具合規(guī)意見書,違反了《管理辦法》第二十六條第二款、《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2020〕59號)第十六條第三款的規(guī)定。

通報稱，上述銀行機構(gòu)應(yīng)高度重視，嚴格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實有效的整改措施落實整改，提交書面整改報告，廈門證監(jiān)局將視情況進行檢查驗收。

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