原標(biāo)題：工行、招行、平安等多家銀行暫停智能投顧產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)，業(yè)內(nèi)相關(guān)服務(wù)或均面臨調(diào)整

日前，關(guān)于銀行暫停智能投顧產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)的消息引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)通過(guò)查詢(xún)多個(gè)銀行APP發(fā)現(xiàn)，包括工商銀行、招商銀行、平安銀行在內(nèi)的多家銀行都暫停了智能投顧服務(wù)的相關(guān)服務(wù)或部分服務(wù)。

有銀行客服對(duì)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示，今年11月監(jiān)管對(duì)基金投資組合策略建議活動(dòng)提出統(tǒng)一規(guī)范要求，根據(jù)監(jiān)管要求，業(yè)內(nèi)相關(guān)服務(wù)均需要進(jìn)行調(diào)整。

此外，華東地區(qū)某城商行工作人員也向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)指出，相關(guān)服務(wù)“給人感覺(jué)還不成熟，客戶(hù)數(shù)量很少”。

具體來(lái)看，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)查閱工商銀行APP發(fā)現(xiàn)，從12月4日起，工行智能投顧服務(wù)“AI投”暫停產(chǎn)品申購(gòu)，贖回及調(diào)倉(cāng)交易不受影響。該行“AI投”服務(wù)包括AI智投、AI指數(shù)、AI策略三個(gè)板塊。據(jù)工行APP介紹，AI智投基于海量數(shù)據(jù)，智能選取基金產(chǎn)品，構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，為客戶(hù)獲得相應(yīng)收益。AI策略則是在工行渠道向客戶(hù)提供的基金公司策略組合服務(wù)。

招商銀行推出的“摩羯智投”目前也已暫停購(gòu)買(mǎi)。該行APP相關(guān)頁(yè)面顯示，該行正在對(duì)摩羯智投進(jìn)行規(guī)范改造，將暫停購(gòu)買(mǎi)功能，原持倉(cāng)客戶(hù)的贖回和調(diào)倉(cāng)交易不受影響，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

除此以外，“平安智投”系平安銀行此前推出的智能投顧服務(wù)，而如今，該服務(wù)已不在平安銀行的服務(wù)列表中。當(dāng)記者直接搜索并查詢(xún)平安智投相關(guān)介紹時(shí)，點(diǎn)擊進(jìn)去的頁(yè)面已不能完整顯示。

浦發(fā)銀行智能投顧服務(wù)“極客智投“則于7月起便暫停了部分功能。該行APP顯示，“我行極客智投業(yè)務(wù)部分功能將于2021年起逐步下線，自2021年7月27日起僅保留持倉(cāng)查詢(xún)、贖回等功能，將不再提供各類(lèi)建議或提醒服務(wù)。”

同時(shí)，江蘇銀行的“阿爾法智投”服務(wù)顯示，該業(yè)務(wù)目前正在優(yōu)化升級(jí)，期間暫不提供新增購(gòu)買(mǎi)、追加購(gòu)買(mǎi)及優(yōu)化調(diào)倉(cāng)服務(wù)，贖回業(yè)務(wù)可正常進(jìn)行。

招行客服對(duì)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示，2021年11月，監(jiān)管對(duì)基金投資組合策略建議活動(dòng)提出統(tǒng)一規(guī)范要求，根據(jù)監(jiān)管要求，業(yè)內(nèi)包括摩羯智投等在內(nèi)的相關(guān)服務(wù)均需要進(jìn)行調(diào)整。

據(jù)悉，11月初，一則《關(guān)于規(guī)范基金投資組合策略建議活動(dòng)的通知》草案引起市場(chǎng)關(guān)注。通知對(duì)基金投資組合策略建議活動(dòng)的業(yè)務(wù)性質(zhì)進(jìn)行界定，明確指出，提供基金投資組合策略建議活動(dòng)為基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《基金法》和《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》中關(guān)于基金投資顧業(yè)務(wù)資格管理、行為規(guī)范等有關(guān)要求。

在規(guī)范整改安排上，待通知正式發(fā)布之后，機(jī)構(gòu)不得新增開(kāi)展不符合《試點(diǎn)通知》的提供基金投資組合策建議活動(dòng)，包括不得展示或上線新的基金投資組合策略，已上線基金投資組合策略不得新增客戶(hù)，不得允許存量客戶(hù)追加組合策略投資。同時(shí)，各公司還應(yīng)當(dāng)以顯著方式提示存量客戶(hù)：正在對(duì)提供基金投資建議活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范整改，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

值得一提的是，華東地區(qū)某城商行工作人員向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)指出，智能投顧相關(guān)服務(wù)“給人感覺(jué)還不成熟，客戶(hù)數(shù)量很少”。

據(jù)了解，12月10日，招行摩羯主理人團(tuán)隊(duì)在《感謝信任，一路相伴——致摩羯智投持有人》一文中指出，摩羯智投已連續(xù)5年為客戶(hù)提供服務(wù)，累計(jì)服務(wù)客戶(hù)數(shù)超過(guò)20萬(wàn)。

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